Nos consultants sont à votre écoute afin d’analyser vos besoins et répondre à vos attentes.
DORIC est le partenaire de tous vos projets d’investissement et vous aide à atteindre vos objectifs.
Notre approche globale nous permet de réaliser un diagnostic détaillé de votre situation et de vous exposer ainsi des solutions en adéquation avec vos souhaits patrimoniaux.
Nous vous assistons dans la gestion de vos actifs financiers (compte-titres, PEA, assurance-vie…) et nous engageons à respecter vos directives. Afin de vous présenter un choix de supports d’investissement exhaustif, DORIC collabore avec de nombreux partenaires et vous permet d’accéder à toutes les offres présentes sur le marché. Plusieurs milliers de fonds sont ainsi à votre disposition, et analysés en permanence de façon transparente et objective. Nos experts réalisent une sélection pointue selon votre profil d’investisseur et vos objectifs :
Nous assurons un suivi constant de chaque fonds et nous montrons très réactifs concernant les évolutions du marché. Cette veille nous permet d’ajuster nos analyses en temps réel et de vous conseiller sur les arbitrages à réaliser pour une allocation optimale de vos avoirs.
Que vous souhaitiez vous créer un revenu complémentaire immédiat ou dans le futur (retraite, baisse de vos revenus d’activité…), vous pouvez bénéficier de nos conseils pour construire votre projet patrimonial. Après un audit complet de votre situation, nous mettrons en place une stratégie d’investissement optimisée. Nous vous garantissons un suivi régulier et un accompagnement personnel dans toutes vos démarches fiscales.
De multiples solutions existent afin de générer, stabiliser et gérer vos revenus :
Nos experts sont à votre écoute pour vous renseigner sur les différents dispositifs à mettre en place.
Toute décision d’investissement doit être réfléchie en fonction de la fiscalité applicable. Cette dernière faisant chuter le rendement de vos placements et affectant votre capital, il est essentiel de l’intégrer dans toute stratégie patrimoniale. DORIC possède une équipe de spécialistes de la fiscalité en matière de plus-values de cession, d’impôt sur le revenu, d’impôt sur la fortune…
Afin de réduire, voire de supprimer votre imposition, des solutions concrètes existent. La défiscalisation immobilière, notamment via le déficit foncier ou les dispositifs Pinel, Censi-Bouvard, Malraux, Monuments historiques, LMP et LMNP, contribue à minimiser votre facture fiscale. Certains investissements financiers (assurance-vie, loi TEPA, Girardin industriel, FCPI, FIP…) permettent également d’alléger votre fiscalité.
Par ailleurs, d’autres solutions (changement de régime matrimonial, création d’une holding, démembrement de propriété…) peuvent être étudiées en fonction de votre situation.
Pour toutes vos questions en termes de succession, de donation et de transmission de votre patrimoine, nous vous apportons des réponses précises et vous guidons dans vos choix selon la législation en vigueur. Notre expertise vous permet de protéger votre famille et vos proches, en prévoyant la transmission de vos biens personnels et professionnels.
Aménagement de votre régime matrimonial, rédaction de clauses bénéficiaires pour vos contrats d’assurance-vie… Nos conseillers vous écoutent et mettent en place des solutions évolutives répondant à vos attentes et à vos besoins.
Par ailleurs, notre réseau d’experts juridiques et fiscaux (notaires, avocats, experts-comptables…) est à votre disposition pour traiter tout sujet plus complexe.
